Cómo Kintsugi, Vertex y CPA.com están cambiando lo que los negocios deben esperar de la automatización del impuesto sobre las ventas
El problema de rentabilidad en las prácticas CAS y SALT
Su práctica de servicios de asesoría a clientes (Client Advisory Services, CAS) o de impuestos estatales y locales (State and Local Tax, SALT) debería ser rentable y sostenible, sobre todo en el entorno económico actual. La complejidad del nexo en varios estados sigue creciendo, los clientes necesitan ayuda y la demanda de asesoría nunca ha sido mayor. Pero el trabajo del impuesto sobre las ventas está erosionando sus márgenes.
Hoy en día, la mayoría de los equipos CAS y SALT dedican horas a registros manuales, cargas de archivos CSV, conciliaciones y preparación de declaraciones, tareas de poco valor que no escalan. Los equipos se quedan atrapados en los portales estatales en lugar de tener conversaciones estratégicas con los clientes, y muchos despachos rechazan negocios por falta de capacidad, o contratan más personal y ven que la utilidad por socio se mantiene igual.
Las soluciones empresariales tradicionales de los grandes nombres no funcionan para la mayoría de las prácticas. Son costosas, complejas y aun así requieren trabajo manual. Mientras tanto, hacerlo internamente significa que su personal mejor pagado realiza las tareas de menor valor.
El CEO de Kintsugi, Pujun Bhatnagar, conversó con la directora sénior de servicios profesionales de CAS de CPA.com, Kim Blascoe, CPA, y con Bradd Wildstein, vicepresidente de ventas globales de canales de Vertex, sobre los desafíos particulares que enfrentan hoy las prácticas CAS y SALT.
"El impuesto sobre las ventas se ha convertido silenciosamente en el mayor riesgo operativo para los negocios en crecimiento en todo el mundo", explicó Pujun Bhatnagar, CEO y cofundador de Kintsugi. Ese riesgo puede ser una oportunidad para los despachos CAS y SALT, pero solo si logran prestar el servicio de manera rentable.
Cuando los despachos automatizan la ejecución del cumplimiento y concentran a sus equipos en la asesoría propiamente dicha, pueden atender tres veces más clientes del impuesto sobre las ventas por asesor, cobrar honorarios superiores por el trabajo estratégico y convertir el impuesto sobre las ventas de un destructor de márgenes en un centro de utilidades. Eso es lo que hace posible esta alianza.
Principales desafíos actuales de CAS/SALT:
- Trabajo manual de cumplimiento que no escala
- Tareas de poco valor que consumen recursos de alto costo
- Capacidad limitada que obliga a rechazar negocios
- Clientes que esperan asesoría estratégica pero pagan por captura de datos
- Soluciones fragmentadas que generan brechas, errores y riesgo de responsabilidad
Una alianza que ofrece confianza e innovación
Kintsugi se ha aliado con Vertex y CPA.com para reunir lo mejor de ambos mundos. Vertex aporta más de una década de experiencia en cálculo de impuestos de nivel empresarial, en la que confían las mayores compañías del mundo. Kintsugi aporta automatización moderna impulsada por IA sin el precio empresarial ni un plazo de implementación de seis meses. CPA.com ayuda a las organizaciones a abrir nuevas fuentes de ingresos a gran escala.
"Tomamos una decisión estratégica e invertimos en Kintsugi para ofrecer cumplimiento fiscal impulsado por IA", dijo Bradd Wildstein. "Esta innovación permite a los despachos hacer crecer sus líneas de servicio y ofrecer más servicios de consultoría."
El resultado es una plataforma que muestra dónde tienen exposición fiscal los clientes antes de que se convierta en un problema, automatiza todo el ciclo de vida del cumplimiento y le da visibilidad total para tomar mejores decisiones. Por primera vez, no tiene que elegir entre precisión y accesibilidad.
El cambio de paradigma: del cumplimiento a la asesoría
La profesión contable está viviendo un cambio fundamental. Históricamente, los impuestos estatales y locales eran un mal necesario: una función de cumplimiento reactiva que los despachos atendían solo cuando surgían problemas. Eso está cambiando.
"SALT se está convirtiendo en un acelerador significativo de la asesoría, sobre todo cuando cuenta con el respaldo de flujos integrados y automatización", dijo Kim Blescoe, de CPA.com. "Los hallazgos de SALT, como el nexo, la exposición de las transacciones y las implicaciones fiscales del crecimiento, son más valiosos cuando se detectan temprano."
Con tecnología impulsada por IA, los despachos pueden asegurarse de que el impuesto sobre las ventas se cobre con precisión y, al mismo tiempo, fortalecer su relación con los clientes mediante servicios de asesoría. Se trata de aprovechar este cambio en lugar de verse abrumado por él.
El nuevo modelo de asesoría:
- SALT integrado en las conversaciones continuas, no un evento posterior
- Monitoreo proactivo de la exposición que crea oportunidades de asesoría
- La tecnología se encarga del cumplimiento; usted brinda la orientación estratégica
- Los despachos compiten con prácticas más grandes sin construir equipos SALT
Los costos ocultos del cumplimiento manual
El negocio promedio que presenta declaraciones manualmente en 15 estados dedica de 8 a 12 horas al mes al impuesto sobre las ventas. Eso equivale a US$7,200-US$10,800 al año solo en mano de obra. Si se suman la investigación del nexo, los registros, las respuestas a notificaciones y la conciliación, se llega a 150-200 horas al año, o US$11,250-US$15,000 en costos de mano de obra.
Luego se suman las multas (US$400), los cargos por pagos insuficientes (US$500), los pagos en exceso que nunca se recuperan (US$1,200) y la conciliación de errores (US$1,500). Añada el costo de oportunidad: el tiempo del contralor que se pierde para el trabajo estratégico (US$8,000) y el tiempo del fundador que se pierde para generar ingresos (US$15,000).
Costo anual total del cumplimiento manual: US$38,100.
Abir Syed, CPA, director financiero y cofundador de UpCounting, habló sobre la alianza de su despacho con Kintsugi.
"En realidad yo mismo no entro mucho a la plataforma, simplemente porque no lo necesito. Todo se gestiona solo."
Lo que ofrece la alianza
Las soluciones tradicionales obligan a los despachos a combinar varios proveedores, y cada traspaso es un punto donde algo puede perderse. La plataforma de Kintsugi y Vertex gestiona todo el ciclo de vida: monitoreo del nexo en tiempo real en 50 estados y más de 100 países, registros automatizados, cálculos precisos impulsados por el motor de Vertex, presentación y remisión automatizadas, apoyo con acuerdos de divulgación voluntaria (VDA) para impuestos atrasados y registros listos para auditorías.
"Al colaborar con Kintsugi y usar su tecnología impulsada por IA, ayudamos a los despachos a asegurar que el impuesto sobre las ventas se cobre con precisión y luego a fortalecer su relación con los clientes mediante servicios de asesoría", dijo Bradd Wildstein.
Creada para los despachos
Para los despachos contables, la plataforma ofrece una verdadera palanca. "Lo que Kintsugi y Vertex han armado nivela de verdad el terreno para los despachos pequeños y medianos", dijo Pujun Bhatnagar.
La plataforma le permite administrar decenas o cientos de clientes sin aumentar la plantilla, todos en un solo panel. Se centra en la visibilidad de los registros, las presentaciones y las tareas pendientes.
"En lugar de tener conversaciones reactivas sobre SALT", añadió Pujun. "ahora tiene estudios de nexo que se actualizan siempre y puede tener conversaciones proactivas."
Abir Syed, director financiero de UpCounting, resumió el impacto: "El soporte es fantástico. Ha sido fácil de configurar y fácil de mantener en marcha ... Lo más inteligente que puede hacer es encontrar oportunidades de quitarse tareas de encima y concentrarse en lo que lo hace bueno."
Lo que obtiene:
- Precisión de nivel empresarial sin los costos ni la complejidad empresariales
- Administre más de 100 clientes desde un solo panel
- Precios claros con control del margen, para que usted decida cómo facturar
- Monitoreo de la exposición fiscal en tiempo real incluido sin costo
La oportunidad de asesoría
Con los datos fluyendo de forma automática, usted ve en tiempo real dónde tienen nexo los clientes y puede tener conversaciones proactivas sobre cumplimiento. Esto genera oportunidades de asesoría, reduce el riesgo de auditoría y mantiene a su despacho en el centro de la relación.
Una vez automatizado el cumplimiento, usted se concentra en el trabajo estratégico: estrategia de nexo para la expansión, estructuración de entidades, evaluaciones de exposición antes de rondas de financiamiento, proyecciones de flujo de efectivo y defensa en auditorías.
Conclusiones finales
El cumplimiento del impuesto sobre las ventas nunca será emocionante. Pero no tiene por qué ser abrumador, y no debería impedirle asesorar a los clientes sobre sus mayores oportunidades de crecimiento.
La alianza entre Kintsugi, Vertex y CPA.com ofrece precisión de nivel empresarial sin los costos ni la complejidad empresariales. Obtiene automatización impulsada por IA que muestra la exposición antes de que se convierta en un problema, y cumplimiento de extremo a extremo con precios claros y soporte receptivo.
Como señaló el dueño de un despacho, reducir la complejidad donde sea posible ha sido la mejor manera de escalar con éxito. La asesoría es el futuro: un ecosistema conectado en el que la asesoría, el cumplimiento y la automatización de impuestos trabajan juntos.
Para saber más sobre la automatización del impuesto sobre las ventas, la orientación de cumplimiento y las novedades regulatorias, consulte el centro de información de Kintsugi.
